Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем
Сервис Convertex24.io предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Процедура AML и KYC
1. Сервис, согласно собственных алгоритмов, проводит AML проверку и оценку рисков для кошельков и входящих транзакций.
2. Сервис не сотрудничает со следующими платформами:
— grinex.io
— bitpapa.com
— capitalist.net
— nobitex.ir и любые иранские и другие платформы подобных санкционных стран
— rapira.net
— meer.kg
-1xbet и все связанные с ним субъекты
— Aifory.pro
— terminal.cash
— SkyCrypto.net
— FlashObmen.com
— 60cek.net
— hd-change.com
— CoinBlinker.com
— Metka.cc
— AlfaBit.org
— Heleket
— Vexel
— Fun Pay
— Web Money
— Freekassa
— Yobit
— exmo.com
— exmo.me
— Crypto Cloud
— Cripta
— BitBits
— Nix Money
— Bixter
— Payeer.com
— Garantex
— Hydra
— Blender.io
— Lazarus Group (могут быть активными периодически)
— Genesis Market
— ChipMixer
— Shinbad
— Bitzlato
— netex24.net
— BTC-e / FinCEN
При выявлении связи с данными платформами, транзакция может быть заблокирована для прохождения верификации личности (KYC) и выяснения источника происхождения средств клиента, как по отдельной транзакции, так и в целом.
3. AML проверка включает в себя использование специализированных сервисов анализа криптовалютных транзакций и кошельков на предмет присутствия в их составе средств, имеющих высокие риски для Сервиса, а также анализ транзакций нашими провайдерами ликвидности.
Для оценки риска мы используем сервисы анализа криптовалютных транзакций и кошельков такие как:
-AML bot
-GETBlok
-CoinKYT
-Shard
-BitOK
-Cанкционныe списки на официальном сайте OFAC: https://ofac.treasury.gov/
Мы оцениваем транзакции по критериям:
-История адреса (связь с преступными кластерами).
-Объем транзакции.
-Частота транзакций.
-Исходящая сущность.
-Любая подозрительная активность.
-Собственные алгоритмы провайдера услуг.
Ниже представлены все сущности, при связи с которыми, транзакция будет заморожена
и будет затребована KYC верификация:
DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING(MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling
4. В случае если анализ входящей транзакции выявил превышение допустимых значений в виде общего риска более 40%, либо выявлена любая из запрещённых сущностей, либо выявлена платформа, с которой мы не сотрудничаем, либо выявлена любая другая подозрительная активность как нами, так и нашими поставщиками услуг, то транзакция пользователя может быть заблокирована для прохождения верификации личности (KYC) и выяснения источника происхождения средств клиента, как по отдельной транзакции, так и в целом.
5. Посредством почты у Пользователя запрашиваются документы, фото/видеоматериалы, пояснения происхождения средств, а также любые другие материалы необходимые для проверки.
6. При успешной верификации средства возвращаются клиенту на согласованный адрес, за вычетом 5% комиссии, но не более эквивалента 100$. Возврат осуществляется в течении 72 часов после согласования деталей возврата.
7. Пользователь обязуется предоставить запрошенные фото/видеоматериалы (либо любые другие материалы), ожидать решения по верификации и не предъявлять какие-либо претензии к Сервису.
8. Ориентировочные сроки проверки данных клиента составляют 7 рабочих дней, с момента предоставления последних материалов.
В некоторых случаях, может потребоваться углублённая проверка полученных данных, что увеличивает сроки проверки на неопределенный срок.
9. Сервис оставляет за собой право предоставить компетентным органам информацию, собранную в ходе процедуры AML/KYC, по официальному запросу.
10. Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Convertex24.io, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
— сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
— создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
— мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
— внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
— регулярное обновление оценки рисков.
11. Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
12. Сервис оставляет за собой право назначать стороннего поставщика услуг для выполнения процедуры AML/KYC.
