Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем
Сервис Convertex24.io предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Процедура AML и KYC
1. Сервис проводит AML и KYC проверку входящих транзакций согласно собственных алгоритмов.
2. AML и KYC проверка включает в себя использование специализированных сервисов анализа криптовалютных транзакций на предмет присутствия в их составе средств, имеющих высокие риски для Сервиса.
3. В случае если анализ входящей транзакции выявил превышение допустимых значений (значения указаны внизу настоящей Политики AML и KYC), средства подвергаются дополнительному анализу:
4. Если в результате дополнительного анализа выявлена связь полученных средств с отмыванием денег или преступной деятельностью:
4.1. Проведение заявки приостанавливается.
4.2. Посредством почты у Пользователя запрашиваются документы, фото/видеоматериалы, пояснения происхождения средств.
4.3. При успешной верификации, средства возвращаются клиенту на согласованный адрес.
5. Пользователь обязуется предоставить запрошенные фото/видеоматериалы, ожидать решения по верификации и не предъявлять какие-либо претензии к Сервису.
6. Если по результатам проведенного анализа AML-криптовалютых активов будет выявлен риск выше 60%, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING(MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, то транзакция пользователя может быть заблокирована для прохождения верификации личности (KYC).
7. Сервис оставляет за собой право предоставить компетентным органам информацию, собранную в ходе процедуры AML/KYC, по официальному запросу.
Ответственный за соблюдение Политики AML
8. Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Convertex24.io, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
— сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
— создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
— мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
— внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
— регулярное обновление оценки рисков.
9. Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
10. Сервис оставляет за собой право назначать стороннего поставщика услуг для выполнения процедуры AML/KYC.
